Climb

Notre stratégie d’investissement


🎯 Notre mission

 
Notre mission chez Climb est de permettre à chacun de faire fructifier son argent pour réaliser ses projets de vie. Par exemple, acheter un bien immobilier, financer les études de ses enfants, financer un voyage en famille. Chacun a des projets de vie qui demandent à être financés intelligemment.
 

📜 Nos principes d’investissement

 
Pour vous permettre d’atteindre vos projets de vie, nous vous proposons un accompagnement simple, intelligent et transparent qui repose sur plusieurs principes :
 
1. Investissement long terme
 
L’investissement est un projet long terme. Le but est de permettre à votre argent de fructifier. En fructifiant, votre argent va générer encore plus d’argent. C’est ce qu’on appelle les intérêts composés ou l’effet boule de neige.
 
2. Investissement régulier
 
Investir régulièrement vous permet d’adapter votre stratégie d’investissement sur le long terme et notamment faire en sorte d’entrer sur les marchés financiers au moment opportun.
 
3. Investissement responsable
 
La finance a un rôle à jouer dans la transition énergétique et la lutte contre le réchauffement climatique. C’est pourquoi chez Climb, nous vous proposons plusieurs solutions qui répondent à des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).
 
4. Diversification de vos investissements
 
La diversification permet de mutualiser les risques. Nous proposons différentes manières d’investir tel que l’investissement immobilier, l’achat d’actions ou encore la prise de participation dans des fonds d’investissements.
 
5. Réduction de vos impôts
 
Notre équipe d’experts en fiscalité sélectionne les dispositifs les plus avantageux sur le plan fiscal afin de vous aider à réduire vos impôts.
 
6. Utilisation de la technologie
 
Nous avons construit des algorithmes capables de vous proposer des solutions en fonction de votre profil investisseur et de vos projets. De plus, nous utilisons la technologie pour améliorer votre expérience d’investissement et la rendre la plus simple possible.
 
7. Gestion de vos portefeuilles
 
Nous vous accompagnons sur la gestion de portefeuilles Assurance Vie et/ou PER. Nos experts en interne construisent des portefeuilles performants à l’aide de la donnée et de leur expertise des marchés financiers.
 
 

📊 Nos dispositifs d’investissement

 
Pour accompagner notre démarche nous avons construit une offre de dispositifs d’investissement qui répond à vos besoins :
 
Se protéger de l’inflation

🏢 SCPI
👨‍👧‍👦 Assurance Vie
 
Faire fructifier son argent

🏢 SCPI
👨‍👧‍👦 Assurance Vie
Préparer sa retraite

👨‍👧‍👦 Assurance Vie
🏢 SCPI
 
 
 

⚙ Notre méthode de sélection

 
Pour construire notre offre de dispositifs d’investissements nous avons sélectionné des partenaires experts dans leur domaine.
 
La construction de cette offre repose sur 3 grands axes :
 
1. Les meilleures solutions en fonction de vos besoins

  • Diversifier ses investissements, investir dans l’immobilier, réduire ses impôts, préparer sa retraite, faire face à l’inflation…
  • Pour chaque problématique nous vous proposons une solution adaptée.
2. Avec les meilleurs partenaires du marché

  • Vérification minutieuse de chacun de nos partenaires avant référencement.
  • Contrôle annuel de la qualité du partenaire et ajustements si besoin.
  • Nos critères principaux : performance, fiabilité et efficacité administrative.
3. Des frais clairs et minimisés

  • Transparence sur les frais dès le premier rendez-vous.
  • Choix de dispositifs avec peu de frais (ETF par exemple).
  • Nos conseillers ne sont pas rémunérés sur la commission de chaque dispositif.
 
 
 

🤝 Nos principaux partenaires

 
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💡
Nos simulateurs en ligne et nos experts vous permettent d'investir intelligemment votre argent. Réalisez une simulation gratuite en fonction de vos besoins : • Réduire mes impôtsMe protéger de l’inflationPréparer ma retraite
 
 
 

⭐ Une stratégie qui a fait ses preuves

 
Depuis 2015, plus de 800 000 utilisateurs nous ont fait confiance. Nous avons obtenu la note de 4,9/5 sur Trustpilot.
 
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💌 Nos clients parlent de nous :

 
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Date de publication : 24/06/2022
 
Disclaimer
Information à titre informatif.
Tout investissement dans un produit non garanti présente un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La valeur de tout investissement est susceptible de fluctuer en fonction de l’évolution des marchés financiers.
Veuillez contacter votre conseiller et lire les documents d’informations clés et statuts/règlements avant d’investir. Certains produits ne sont pas accessibles à tous les investisseurs.