Quelles sont les meilleures SCPI en 2023 ?

La popularité des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) ne se dément pas. Leurs rendements attractifs et leur facilité de gestion en font des investissements de choix ! Mais au moment de choisir, on ne sait pas toujours où se tourner. Voilà pourquoi nous vous avons concocté un classement des 10 meilleures SCPI en 2023. À vos notes, suivez le guide ! 

Comment choisir les meilleures SCPI 2023 ?

Les SCPI sont des sociétés de gestion qui vont acquérir des biens immobiliers en utilisant le capital investi par les investisseurs de parts. Dans un second temps, elles mettront ces biens en location. Concrètement, en investissant dans une SCPI, vous devenez associé de la société de gestion.

Le bonus : c’est cette dernière qui gère l’ensemble du fonctionnement de la SCPI pour le compte des associés. Ainsi, vous n’avez à vous occuper de rien, ce qui rend cet investissement très accessible. 

Passons à présent à ce qui nous intéresse : le classement des meilleures SCPI en 2023. Pour bien les choisir, de nombreux critères entrent en jeu :

• le rendement locatif ;
• la gestion et la politique d’investissement menée par la SCPI ;
• la taille du parc immobilier ;
• la valeur des parts et leur potentiel de revalorisation ;
• le taux d’occupation financier (TOF) indiquant la proportion du patrimoine loué. 

Attention : gardez à l’esprit que ces critères sont pertinents uniquement si vous cherchez à comparer des SCPI de rendement entre elles. Il serait illusoire de confronter différents types de SCPI (SCPI de plus-value, SCPI fiscales...).

Voilà pourquoi nous trouvons plus pertinent de vous proposer un classement ou plutôt une liste des meilleures SCPI où investir aujourd'hui et à partir de quel montant, toutes catégories confondues.

Notre classement des meilleures SCPI 2023

Primovie

Primovie s’intéresse à la santé, mais pas que ! Cette SCPI de rendement s’est aussi spécialisée dans les actifs immobiliers liés à l’éducation. Vous trouverez des activités telles que :

• la petite enfance, l’éducation des étudiants (crèches privées, écoles et centres de formation privés, résidences étudiantes…) ;
• la santé (cliniques et centres de santé) ;
• les seniors et la dépendance (maisons de retraite et résidences seniors).

Friande de diversité, Primovie a également concentré ses investissements à hauteur de 25 % sur des actifs de bureaux, une stratégie qui permet de diluer les risques pour les investisseurs. En 2021, la SCPI Primovie a distribué un dividende de 9,13 € par part soit un taux de distribution de 4,60 % ! Belle performance.

Climb vous propose cette SCPI.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 9 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

Pierval Santé

Tout comme Primovie, Pierval Santé est une SCPI gérée par EURYALE AM. Elle propose des investissements tournés principalement vers le secteur de la santé. En effet, le patrimoine de Pierval Santé est constitué :

• pour 30 % dans les secteurs sanitaires et soins de ville ; 
• pour 60 % dans le secteur médico-social ;
• pour 9 % dans d'autres secteurs liés à la santé.

En 2021, cette SCPI a atteint 2,16 milliards d’euros de capitalisation et continue de pousser les murs. Pour preuve, Pierval Santé a acquis des Ehpads en Irlande et au Royaume-Uni et poursuit sa forte présence en Allemagne.

Climb vous propose cette SCPI.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 10,51 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 8,40 %

Épargne pierre

Créée en 2013 par Atland Voisin, Épargne Pierre est une SCPI à capital variable qui a vite su s'imposer dans le domaine de l’immobilier de bureaux et des locaux d'activité neufs ou récents. Basée dans toute la France, cette SCPI a atteint une capitalisation de 1,77 milliard d’euros en 2021 et a versé un dividende stable de 10,98 € par part achetée, correspondant à une distribution de 5,36 %.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 10 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

Primopierre

Créée en août 2008, Primopierre est une SCPI à capital variable issu d'un partenariat entre BNP Paribas REIM et Primonial. Comme beaucoup de SCPI de rendement, elle concentre sa stratégie d'investissement sur de l'immobilier de bureaux récents, principalement dans la région parisienne. La valeur unitaire des immeubles dont elle s’occupe est généralement comprise entre 20 et 80 millions d'euros. Primopierre atteint une capitalisation d'environ 3 600 millions d’euros fin 2021.

Climb vous propose cette SCPI.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 10,62 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

Immorente

Immorente a la cote ! Il faut dire que cette SCPI de rendement dispose d’une des capitalisations les plus importantes du marché en France avec 3 768,7 millions d’euros. Aussi présente en Île-de-France que dans les grandes villes régionales, Immorente dispose d'une importante mutualisation locative, de confortables réserves et distribue un dividende régulier de 15,28 € par part. Son patrimoine est composé à 66 % de commerces, 30 % de bureaux, et une petite partie en habitation et hôtels. Elle peut s’acquérir dans un contrat d’assurance-vie et elle a un taux de distribution de 4,64 %.

Climb vous propose cette SCPI.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 10 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

Épargne foncière

Un beau mélange. Épargne foncière est le résultat du groupement ou plutôt de la fusion de : 

• Épargne Foncière ;
• Multimmobilier 2 ;
• Pierre Privilège ;
• Eurofoncière 2.

Son patrimoine immobilier est majoritairement constitué de bureaux et se situe principalement à Paris et en Île-de-France. En 2021, elle avait l’une des plus fortes capitalisations du marché et a distribué un dividende stable de 36,36 € par part, soit un taux de distribution de 4,40 %.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 7,5 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

Rivoli Avenir Patrimoine

Rivoli Avenir Patrimoine fête cette année ses 20 ans et a su très vite se démarquer ! En 2012, elle fusionne avec Slivimo et Lion SCPI puis en 2018 avec Gemmeo Commerce pour former un ensemble d'une capitalisation supérieure à 3,7 milliards d’euros, avantageuse pour la revente de parts sur le long terme.

Fortement ancré dans le marché immobilier parisien, son parc immobilier se situe principalement dans le prestigieux Quartier Central des Affaires. Son dividende est conforté par de solides réserves de distribution. En 2021, Rivoli Avenir Patrimoine a versé un dividende brut de 11,56 € par part, correspondant à une distribution de 3,80 %.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 7,99 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 8 %

ActivImmo

ActivImmo est une SCPI à capital variable gérée par Alderan en 2019. Elle vise la constitution et la gestion, sur le long terme, d’un patrimoine immobilier dans le secteur des locaux d'activités et de la logistique. ActivImmo investira principalement dans des actifs immobiliers à usage de locaux d'activités, ainsi que d'entrepôts et de logistique urbaine ou du « dernier kilomètre », situés en périphéries des villes, à proximité des axes routiers ou au sein même des bassins d’emploi et de consommation.

La capitalisation d’ActivImmo atteint 330 millions d’euros en 2021 et a versé un dividende de 36,73 € par part correspondant à un taux de rendement de 6,02 %.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 10,60 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

PFO2

La SCPI PFO2 n’est pas comme les autres. Certes c’est une SCPI de rendement dont le patrimoine immobilier est principalement composé de bureaux, mais c’est aussi et surtout la première SCPI de rendement à intégrer une dimension environnementale dans sa stratégie d’acquisition.

En effet, avant chaque investissement, PFO2 réalise un audit du potentiel de réduction des consommations d’eau et d’énergie sur les actifs visés. C’est uniquement lorsque les résultats de cette étude sont satisfaisants et qu’ils sont en accord avec ses objectifs que la SCPI pourra acquérir le bien et mettre en place son programme d’optimisation. En clair, cela passe par : 

• la réalisation de travaux ;
• la sensibilisation comportementale du locataire, notamment par la signature d’un « bail vert » ;
• la mise en place des instruments de mesure des consommations. 

Pour récompenser cette fibre verte et cet engagement, PFO2 a obtenu le Label ISR (ou Investissement Socialement Responsable) en décembre 2020. Gérée par le Groupe Perial, PFO2 connaît une croissance rapide et figure parmi les premières SCPI du marché en termes de collecte. Son dynamisme lui a permis d'atteindre 2,7 milliards d’euros de capitalisation fin 2021. 

Climb vous propose cette SCPI.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 8,50 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 13,80 %

Efimmo 1

La SCPI Efimmo appartient à Sofidy depuis 2000 dont le patrimoine immobilier est majoritairement investi en bureaux et réparti de manière équilibrée entre l'Île-de-France et les régions. Créé en 1987, Efimmo distribue aujourd’hui un dividende brut de 11,64 €/part, correspondant à un taux de distribution de 4,91 %.

Climb vous propose cette SCPI.

Frais :

• Frais de souscription TTC : 10 %
• Droits d'enregistrement : 0,00 %
• Frais de gestion : 12 %

Sources

SCPI : comment bien s'informer ? - AMF

SCPI : un autre moyen d'investir dans l'immobilier - AMF

SCPI : comment ça marche ? - Ministère de l'Économie des Finances et de la Relance

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