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Quelles sont les meilleures SCPI en 2022 ?

meilleures scpi
Marine-Sophie Brudon
Marine-Sophie Brudonrelu parKiruthiga Jeyalingam

Mis à jour le 28 novembre 2022

La popularité des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) ne se dément pas. Leurs rendements attractifs et leur facilité de gestion en font des investissements de choix ! Mais au moment de choisir, on ne sait pas toujours où se tourner. Voilà pourquoi nous vous avons concocté un classement des 10 meilleures SCPI en 2022. À vos notes, suivez le guide ! 

Comment choisir les meilleures SCPI 2022 ?

Les SCPI sont des sociétés de gestion qui vont acquérir des biens immobiliers en utilisant le capital investi par les investisseurs de parts. Dans un second temps, elles mettront ces biens en location. Concrètement, en investissant dans une SCPI, vous devenez associé de la société de gestion.

Le bonus : c’est cette dernière qui gère l’ensemble du fonctionnement de la SCPI pour le compte des associés. Ainsi, vous n’avez à vous occuper de rien, ce qui rend cet investissement très accessible. 

Passons à présent à ce qui nous intéresse : le classement des meilleures SCPI en 2022. Pour bien les choisir, de nombreux critères entrent en jeu :

  • le rendement locatif ;
  • la gestion et la politique d’investissement menée par la SCPI ;
  • la taille du parc immobilier ;
  • la valeur des parts et leur potentiel de revalorisation ;
  • le taux d’occupation financier (TOF) indiquant la proportion du patrimoine loué. 

Attention : gardez à l’esprit que ces critères sont pertinents uniquement si vous cherchez à comparer des SCPI de rendement entre elles. Il serait illusoire de confronter différents types de SCPI (SCPI de plus-valueSCPI fiscales...).

Voilà pourquoi nous trouvons plus pertinent de vous proposer un classement ou plutôt une liste des meilleures SCPI où investir aujourd'hui et à partir de quel montant, toutes catégories confondues.

Notre classement des meilleures SCPI 2022

Primovie

Primovie s’intéresse à la santé, mais pas que ! Cette SCPI de rendement s’est aussi spécialisée dans les actifs immobiliers liés à l’éducation. Vous trouverez des activités telles que :

  • la petite enfance, l’éducation des étudiants (crèches privées, écoles et centres de formation privés, résidences étudiantes…) ;
  • la santé (cliniques et centres de santé) ;
  • les seniors et la dépendance (maisons de retraite et résidences seniors).

Friande de diversité, Primovie a également concentré ses investissements à hauteur de 25 % sur des actifs de bureaux, une stratégie qui permet de diluer les risques pour les investisseurs. En 2021, la SCPI Primovie a distribué un dividende de 9,13 € par part soit un taux de distribution de 4,60 % ! Belle performance.

Climb vous propose cette SCPI.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Santé et éducation

Capital

Variable

Création

Juillet 2012

Société de gestion

Primonial REIM

Taux de distribution

4,60 %

Capitalisation 2021

4 236,7 M d’ €

Collecte nette 2020 

428,4 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

38 948

Prix de la part

203 €

Nombre de parts 2021 

20 870 500

Taux d'occupation financier 2021

96,80 %

Dividende 2021

9,34 €

Nombre d'immeubles 2021

269

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 9 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

Pierval Santé

Tout comme Primovie, Pierval Santé est une SCPI gérée par EURYALE AM. Elle propose des investissements tournés principalement vers le secteur de la santé. En effet, le patrimoine de Pierval Santé est constitué :

  • pour 30 % dans les secteurs sanitaires et soins de ville ; 
  • pour 60 % dans le secteur médico-social ;
  • pour 9 % dans d'autres secteurs liés à la santé.

En 2021, cette SCPI a atteint 2,16 milliards d’euros de capitalisation et continue de pousser les murs. Pour preuve, Pierval Santé a acquis des Ehpads en Irlande et au Royaume-Uni et poursuit sa forte présence en Allemagne.

Climb vous propose cette SCPI.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Santé et éducation

Capital

Variable

Création

Janvier 2014

Société de gestion

Euryale

Taux de distribution

5,33 %

Capitalisation 2021

2 159,3 M d’ €

Collecte nette 2020 

501,6 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

40 778

Prix de la part

200 €

Nombre de parts 2021 

10 796 640

Taux d'occupation financier 2021

98,99 %

Dividende 2021

10,66 €

Nombre d'immeubles 2021

183

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 10,51 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 8,40 %

Épargne pierre

Créée en 2013 par Atland Voisin, Épargne Pierre est une SCPI à capital variable qui a vite su s'imposer dans le domaine de l’immobilier de bureaux et des locaux d'activité neufs ou récents. Basée dans toute la France, cette SCPI a atteint une capitalisation de 1,77 milliard d’euros en 2021 et a versé un dividende stable de 10,98 € par part achetée, correspondant à une distribution de 5,36 %.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Bureaux

Capital

Variable

Création

Juillet 2013

Société de gestion

Atland Voisin

Taux de distribution 2021

5,36 %

Capitalisation 2021

1 774,6 M d’ €

Collecte nette 2020 

388,4 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

30 073

Nombre de parts 2021 

8 531 915

Prix de la part

208 €

Taux d'occupation financier 2021

95,19 %

Dividende 2021

10,98 €

Nombre d'immeubles 2021

258

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 10 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

Primopierre

Créée en août 2008, Primopierre est une SCPI à capital variable issu d'un partenariat entre BNP Paribas REIM et Primonial. Comme beaucoup de SCPI de rendement, elle concentre sa stratégie d'investissement sur de l'immobilier de bureaux récents, principalement dans la région parisienne. La valeur unitaire des immeubles dont elle s’occupe est généralement comprise entre 20 et 80 millions d'euros. Primopierre atteint une capitalisation d'environ 3 600 millions d’euros fin 2021.

Climb vous propose cette SCPI.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Bureaux

Capital

Variable

Création

Août 2008

Société de gestion

Primonial REIM

Taux de distribution

4,77 %

Capitalisation 2021

3 632,6 M d’ €

Collecte nette 2020 

365,3 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

31 052

Prix de la part 

208 €

Nombre de parts 2021 

17 464 292

Taux d'occupation financier 2021

87,10 %

Dividende 2021

9,93 €

Nombre d'immeubles 2021

78

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 10,62 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

Immorente

Immorente a la cote ! Il faut dire que cette SCPI de rendement dispose d’une des capitalisations les plus importantes du marché en France avec 3 768,7 millions d’euros. Aussi présente en Île-de-France que dans les grandes villes régionales, Immorente dispose d'une importante mutualisation locative, de confortables réserves et distribue un dividende régulier de 15,28 € par part. Son patrimoine est composé à 66 % de commerces, 30 % de bureaux, et une petite partie en habitation et hôtels. Elle peut s’acquérir dans un contrat d’assurance-vie et elle a un taux de distribution de 4,64 %.

Climb vous propose cette SCPI.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Commerces

Capital

Variable

Création

Novembre 1988

Société de gestion

Sofidy

Taux de distribution 2021

4,64 %

Capitalisation 2021

3 768,7 M d’ €

Collecte nette 2020 

162,1 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

39 742

Prix de la part

340 €

Nombre de parts 2021 

11 084 460

Taux d'occupation financier 2021

93,13 %

Dividende 2021

15,64 €

Nombre d'immeubles 2021

959

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 10 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

Épargne foncière

Un beau mélange. Épargne foncière est le résultat du groupement ou plutôt de la fusion de : 

  • Épargne Foncière ;
  • Multimmobilier 2 ;
  • Pierre Privilège ;
  • Eurofoncière 2.

Son patrimoine immobilier est majoritairement constitué de bureaux et se situe principalement à Paris et en Île-de-France. En 2021, elle avait l’une des plus fortes capitalisations du marché et a distribué un dividende stable de 36,36 € par part, soit un taux de distribution de 4,40 %.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Bureaux

Capital

Variable

Création

Novembre 1968

Société de gestion

La française Rem

Taux de distribution 2021

4,40 %

Capitalisation 2021

4 534,1 M d’ €

Collecte nette 2020 

294,2 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

51 106

Nombre de parts 2021 

5 482 640

Prix de la part

835 €

Taux d'occupation financier 2021

89,10 %

Dividende 2021

36,36 €

Nombre d'immeubles 2021

429

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 7,5 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

Rivoli Avenir Patrimoine

Rivoli Avenir Patrimoine fête cette année ses 20 ans et a su très vite se démarquer ! En 2012, elle fusionne avec Slivimo et Lion SCPI puis en 2018 avec Gemmeo Commerce pour former un ensemble d'une capitalisation supérieure à 3,7 milliards d’euros, avantageuse pour la revente de parts sur le long terme.

Fortement ancré dans le marché immobilier parisien, son parc immobilier se situe principalement dans le prestigieux Quartier Central des Affaires. Son dividende est conforté par de solides réserves de distribution. En 2021, Rivoli Avenir Patrimoine a versé un dividende brut de 11,56 € par part, correspondant à une distribution de 3,80 %.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Bureaux

Capital

Variable

Création

Décembre 2002

Société de gestion

Amundi

Taux de distribution 2021

3,80 %

Capitalisation 2021

3 759,3 M d’ €

Collecte nette 2020 

227,4 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

35 427

Nombre de parts 2021 

12 365 964

Prix de la part

306 €

Taux d'occupation financier 2021

83,14 %

Dividende 2021

11,56 €

Nombre d'immeubles 2021

185

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 7,99 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 8 %

ActivImmo

ActivImmo est une SCPI à capital variable gérée par Alderan en 2019. Elle vise la constitution et la gestion, sur le long terme, d’un patrimoine immobilier dans le secteur des locaux d'activités et de la logistique. ActivImmo investira principalement dans des actifs immobiliers à usage de locaux d'activités, ainsi que d'entrepôts et de logistique urbaine ou du « dernier kilomètre », situés en périphéries des villes, à proximité des axes routiers ou au sein même des bassins d’emploi et de consommation.

La capitalisation d’ActivImmo atteint 330 millions d’euros en 2021 et a versé un dividende de 36,73 € par part correspondant à un taux de rendement de 6,02 %.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Activité / Logistique

Capital

Variable

Création

Juin 2019

Société de gestion

Alderan

Taux de distribution 2021

6,02 %

Capitalisation 2021

327,7 M d’ €

Collecte nette 2020 

248,8 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

7 000

Nombre de parts 2021 

537 282

Prix de la part

610 €

Taux d'occupation financier 2021

98,30 %

Dividende 2021

36,73 €

Nombre d'immeubles 2021

20

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 10,60 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

PFO2

La SCPI PFO2 n’est pas comme les autres. Certes c’est une SCPI de rendement dont le patrimoine immobilier est principalement composé de bureaux, mais c’est aussi et surtout la première SCPI de rendement à intégrer une dimension environnementale dans sa stratégie d’acquisition.

En effet, avant chaque investissement, PFO2 réalise un audit du potentiel de réduction des consommations d’eau et d’énergie sur les actifs visés. C’est uniquement lorsque les résultats de cette étude sont satisfaisants et qu’ils sont en accord avec ses objectifs que la SCPI pourra acquérir le bien et mettre en place son programme d’optimisation. En clair, cela passe par : 

  • la réalisation de travaux ;
  • la sensibilisation comportementale du locataire, notamment par la signature d’un « bail vert » ;
  • la mise en place des instruments de mesure des consommations

Pour récompenser cette fibre verte et cet engagement, PFO2 a obtenu le Label ISR (ou Investissement Socialement Responsable) en décembre 2020. Gérée par le Groupe Perial, PFO2 connaît une croissance rapide et figure parmi les premières SCPI du marché en termes de collecte. Son dynamisme lui a permis d'atteindre 2,7 milliards d’euros de capitalisation fin 2021. 

Climb vous propose cette SCPI.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Bureaux

Capital

Variable

Création

Juillet 2009

Société de gestion

Perial

Taux de distribution 2021

4,59 %

Capitalisation 2021

2 673,1 M d’ € 

Collecte nette 2020 

221,7 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

25 567

Nombre de parts 2021 

13 638 076

Prix de la part

196 €

Taux d'occupation financier 2021

86,60 %

Dividende 2021

9 €

Nombre d'immeubles 2021

206

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 8,50 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 13,80 %

Efimmo 1

La SCPI Efimmo appartient à Sofidy depuis 2000 dont le patrimoine immobilier est majoritairement investi en bureaux et réparti de manière équilibrée entre l'Île-de-France et les régions. Créé en 1987, Efimmo distribue aujourd’hui un dividende brut de 11,64 €/part, correspondant à un taux de distribution de 4,91 %.

Climb vous propose cette SCPI.

Type 

SCPI de rendement

Catégorie

Bureaux

Capital

Variable

Création

Octobre 1987

Société de gestion

Sofidy

Taux de distribution 2021

4,91 %

Capitalisation 2021

1 721,5 M d’ €

Collecte nette 2020 

147,8 M d’ €

Nombre d'associés 2021 

18 009

Prix de la part

237 €

Nombre de parts 2021 

7 263 651

Taux d'occupation financier 2021

88,71 %

Dividende 2021

11,64 €

Nombre d'immeubles 2021

247

Frais :

  • Frais de souscription TTC : 10 %
  • Droits d'enregistrement : 0,00 %
  • Frais de gestion : 12 %

Sources

SCPI : comment bien s'informer ? - AMF

SCPI : un autre moyen d'investir dans l'immobilier - AMF

SCPI : comment ça marche ? - Ministère de l'Économie des Finances et de la Relance

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Foire aux questions

🤷 Peut-on loger des parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie ? 

L’assurance-vie est un excellent moyen d’investir en SCPI si vous cherchez à réduire le poids de la fiscalité des rendements locatifs perçus. Un contrat d’assurance-vie permet également d’améliorer la liquidité des parts pour les revendre plus facilement si besoin. De même, le prix d’une part est moins élevé en assurance-vie, bien que des frais de gestion plus importants soient généralement appliqués.

Attention, toutes les assurances-vie ne permettent pas d’accéder à l’ensemble des SCPI disponibles sur le marché : vous devrez forcément faire un choix. En revanche, il ne sera pas possible d'investir en SCPI à crédit par le biais de l'assurance vie.

🤝 Est-ce le bon moment pour acheter des SCPI ?

Si vous cherchez un placement rentable pour sécuriser votre capital et le valoriser, la SCPI de rendement est l'investissement idéal en pleine période d'inflation. En revanche, il faut être conscient que l'investissement en SCPI, pour porter ses fruits, est une course de longue haleine : il vous faudra attendre entre 8 et 15 ans pour profiter de la tendance haussière du marché immobilier.

🤝 Combien faut-il investir en SCPI ? 

Idéalement, il ne faudrait pas investir plus de 15 à 20 % de son capital en SCPI. De même, il est indispensable de diversifier votre patrimoine pour mutualiser au mieux les risques. Nous vous recommandons d'effectuer une simulation de SCPI pour découvrir nos préconisations d'investissement.

🤷 Qu’est-ce qu’une SCPI fiscale ? 

Si les SCPI de rendement sont les plus connues pour la rentabilité qu’elles offrent, les SCPI fiscales sont plus adaptées aux investisseurs qui cherchent, lors de la déclaration de leurs revenus de SCPI, à réduire le montant de leurs impôts. SCPI fiscale Pinel, Malraux, ou de déficit foncier, elles permettent ainsi de bénéficier des avantages fiscaux rattachés à ces différents dispositifs d’investissement immobilier.

Par exemple, si vous investissez en SCPI Pinel, la fiscalité des revenus sera la suivante : vous bénéficierez d’une réduction d’impôt de 12 % pour une mise en location de 6 ans, de 18 % pour une mise en location de 9 ans, et de 21 % pour une mise en location de 12 ans.