L'assurance vie (épargne financière)

L’assurance vie et son impact sur votre épargne

L'assurance vie est un produit d'épargne essentiel à avoir dans son patrimoine qui vous permet de placer et faire fructifier votre épargne, à votre rythme.

Pourquoi choisir l’assurance vie Climb ?

Grâce à Climb, profitez de frais bas sur votre assurance vie et d'un accompagnement maximum.

• Frais minimums : 1,08 % de frais globaux contre 3 % en moyenne chez les banques traditionnelles
• Suivi offert : un conseiller Climb toujours disponible pour vous aider
• Déclaration : une aide à la déclaration gratuite tous les ans

L'avis de Matthieu Roullier

Conseiller en Finances Personnelles

« La performance d'une assurance vie dépend de l'allocation des fonds (diversification sectorielle & géographique). Il est essentiel d'être conseillé pour choisir les meilleurs fonds. »

L’assurance vie en détail

L'assurance vie est un produit d'épargne à moyen et long terme qui sert à épargner et faire fructifier son capital, pour soi-même ou ses proches. À la fin du contrat, vous toucherez les sommes investies augmentées des gains éventuels et diminuées des frais.

Impact sur votre épargne : votre épargne génère des intérêts qui sont réinvestis pour une performance exponentielle (principe de la capitalisation ou « intérêts composés »).

Impact sur vos impôts : l'assurance vie bénéficie d'un cadre fiscal avantageux en cas de vie (exonération partielle ou totale de fiscalité sur les plus-values) ou en cas de décès (succession).

Impact social de votre investissement : nous vous proposons des portefeuilles “verts” qui vous permettent d’investir dans des fonds respectant les critères ESG (environnementaux, sociaux et gouvernance).

Notre approche

Chez Climb, nous utilisons les meilleures technologies afin de construire le portefeuille le plus performant sur le long terme, et ce tout en minimisant les frais de gestion.

1. Une stratégie d'investissement "passive" via des ETFs.
2. 0 % de frais d'entrée et une gestion de portefeuille simplifiée.
3. Une diversification sectorielle et géographique pour minimiser le risque.

Qu'est-ce que les ETFs ?

Ces fonds répliquent passivement les performances des plus grands indices boursiers (CAC40, S&P 500 etc.).

La méthode des ETFs est prouvée par la recherche comme étant la meilleure stratégie dans 80 à 90 % des cas. Aucune gestion n'est nécessaire ce qui permet d'éviter les frais cachés, et l'objectif est de suivre la hausse naturelle du marché sur le long terme !

Nos partenaires

Votre argent est entre de bonnes mains, c'est Climb qui choisit les meilleurs portefeuilles en fonction de votre profil et de vos objectifs. Nos assureurs partenaires de renom prennent le relais et placent votre argent en toute sécurité sur les marchés financiers.

Pas de frais en plus pour vous, juste la tranquillité d'esprit de savoir son argent entre de bonnes mains !

Nos partenaires de confiance pour l'assurance vie sont :

• Generali : actif depuis 1831, plus de 700 milliards d'euros sous gestion.
• Vie Plus (groupe Crédit Mutuel Arkea) : actif depuis 1987, plus de 700 milliards d'euros sous gestion.

Le cycle de vie de votre assurance vie

En plaçant chaque mois le montant de votre choix sur votre assurance vie, vous mettez votre épargne sur pilote automatique et préparez l'avenir !

Souscrivez avec un conseiller Climb

Votre argent est placé sur différents supports d'investissement (ex : ETF, fonds immobiliers, Private Equity, etc.) en fonction de votre profil investisseur et de vos préférences.

Paramétrez vos versements automatiques

Vous versez jusqu'à votre retraite des montants programmés ou libres sur votre assurance vie, à vous de décider !

Bénéficiez d'un accompagnement unique

Pendant toute la durée de votre contrat, un expert Climb vous accompagne et vous conseille sur la gestion de vos allocations en fonction de la conjoncture.

Laissez votre épargne travailler jusqu'à ce que vous en ayez besoin

Votre épargne est disponible à tout moment et vous bénéficiez d'un avantage fiscal au bout de 8 ans en cas de sortie d'argent.

Des milliers de clients satisfaits, ce n'est pas par hasard !

100 % de l'accompagnement Climb est offert ! Notre modèle économique est transparent. Nous bénéficions d'une rétrocommission payée par nos nombreux partenaires fournisseurs de produits d'investissement, si et seulement si vous décidez d'investir.