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    Définition du DCA
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    Pourquoi le DCA est particulièrement adapté à l’investissement en crypto ?
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    Comment faire du DCA en crypto ?
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Le Dollar-Cost Averaging (DCA) en Crypto : la meilleure stratégie d'investissement ?

Le Dollar-Cost Averaging (DCA) en Crypto : la meilleure stratégie d'investissement ?
Antoine Ferec

Mis à jour le 08 septembre 2022

Investir en cryptomonnaies n’est pas de tout repos, surtout lorsque les cours fluctuent beaucoup. Heureusement, il existe une stratégie particulièrement adaptée à des actifs volatils comme les cryptos : le Dollar-Cost Averaging, plus communément appelé DCA. Les épargnants l’utilisent traditionnellement pour acheter des actions en Bourse. Dans cet article, nous vous expliquons pourquoi le DCA est intéressant pour investir dans les cryptos sur le long terme.

Définition du DCA

Pour un investisseur qui mise sur le long terme, une approche moins agressive mais plus régulière est la meilleure solution. Concrètement, investir en Dollar-Cost Average consiste à placer une partie de son épargne à intervalle régulier sur un ou plusieurs actifs, sans tenir compte de son prix. 

Vous achetez bas, vous achetez haut, peu importe le point d’entrée. Si le coût de votre investissement baisse pendant la période où vous effectuez des achats périodiques, vous pouvez réaliser un bénéfice lorsque le prix remonte, et inversement. Votre prix d’achat est lissé sur le temps. 

Par exemple : le premier jour du mois, j’investis 150 € en crypto pendant les 2 prochaines années. Je diversifie cet investissement de la façon suivante : 50 % sur Bitcoin, 50 % sur Ethereum.

Avec cette méthode, votre investissement total est divisé en plusieurs achats réguliers sur le marché. Vous pouvez aussi fractionner ces contributions de manière encore plus fine, en programmant des investissements automatiques hebdomadaires ou quotidiens.

Pourquoi le DCA est particulièrement adapté à l’investissement en crypto ?

Dans une stratégie de placement à long terme dans les technologies crypto et blockchain, le DCA permet de limiter le stress engendré par la volatilité des prix sur le court terme. De nombreux épargnants appliquent d'ailleurs le DCA pour investir dans d'autres types de produits financiers : PER, PEA, ou encore Compte-Titres et Assurance vie. 

Les émotions sont les ennemis de l’investisseur qui ne les maîtrise pas. Le DCA permet de s’en détacher. Cette discipline éviter bon nombre de frustrations liées à un trading actif (colère, peur, euphorie, etc.). 

Un investissement programmé de la sorte permet aussi de gagner beaucoup de temps. Plus besoin de passer des heures à étudier des dizaines de courbes pour tenter de prévoir une baisse ou une montée des cours. De nombreuses études ont montré qu'il est peu probable que des stratégies actives d’achat/revente au « meilleur moment » soient gagnantes pour les investisseurs. Encore moins pour les particuliers qui sont souvent peu ou mal formés aux marchés financiers.

Le DCA n’est pas chronophage, un simple virement bancaire suivi d’un achat en crypto suffit. C’est d’ailleurs ce qui nous amène à notre point suivant : comment réaliser un investissement long terme DCA en cryptomonnaies ?

Comment faire du DCA en crypto ?

Trois possibilité s’offrent à vous : 

  1. effectuer un virement en euros chaque mois depuis votre compte bancaire vers une plateforme d’échange, et acheter vous-même vos cryptomonnaies
  2. envoyer en une fois la somme totale à investir sur l’année (exemple : 2400 €) pour ensuite effectuer un achat mensuel (200 € de cryptos chaque mois)
  3. déléguer votre investissement : vous programmez un versement régulier en euros, votre plateforme s’occupe du reste.

Diversifier facilement vos investissements crypto facilement avec Climb

Vous connaissez le dicton : il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier. L’essentiel en investissement, c’est d’être capable de diversifier son patrimoine (les types d'actifs) mais également son portefeuille (la répartition des actifs)

C’est pourquoi nous vous proposons d’accéder à l’offre Crypto by Climb : un moyen d’investir simplement dans la cryptomonnaie, tout en gardant la tête froide. Nos experts ont construit des paniers thématiques de cryptos, avec une diversification sectorielle et géographique, pour réduire le risque et maximiser vos gains à long terme. Et bien sûr, nous vous permettons d’investir en DCA !

 

Sources

Exemple de Dollar Cost Averaging sur actions - Degiro


Informations

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