Analysez gratuitement votre situation pour réduire vos impôts

Il y a certaines étapes de la vie auxquelles on ne peut pas échapper… votre première déclaration de revenus en fait partie. Source de nombreux cheveux blancs et sueurs froides, la tâche n’est pourtant pas si terrible qu’elle n’y paraît, rassurez-vous ! Tacotax vous explique ce qu’il faut avoir en tête quand vous vous lancez.
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<h2 style="text-align: justify;">Comment savoir si je dois déclarer mes revenus ?</h2>
<img loading="lazy" class="alignright size-medium wp-image-2265" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/11/avi-richards-183715-300x225.jpg" alt="Il ne faut cacher aucun revenus aux impots" width="300" height="225">Normalement, vous devez remplir votre première déclaration de revenus l’année de votre majorité. Il est cependant possible de faire durer le plaisir encore un peu en vous <a href="https://www.tacotax.fr/blog/1134/rattacher-enfant-declaration-impots">rattachant </a>au foyer fiscal de vos parents ! Vous pouvez le faire jusqu’à vos 21 ans, et même jusqu’à vos 25 ans si vous êtes étudiant. 

Dans tous les cas, c’est à vous d’y penser ! Que vous soyez imposable ou non, vous devrez à un moment donné déclarer à l’administration fiscale votre situation. Et elle ne vous préviendra pas à l’avance : vous n’êtes pas encore dans ses fichiers, elle ne peut donc pas vous contacter. L’excuse de l’oubli ou du manque d’information ne sera pas valable, vous vous en doutez… Les conséquences d’une dissimulation de vos revenus peuvent être financièrement très lourdes !
Quant au moment de faire votre déclaration, sachez que la <a href="https://www.tacotax.fr/blog/178/date-limite-declaration-ligne" rel="noopener">date limite varie en fonction des années</a>. En 2018 pour l’impôt sur vos revenus de 2017, elles ne sont pas encore connues mais la démarche doit être fait en mai ou en juin. Restez donc attentif, les dates limites varient en fonction de votre département et de la façon dont vous déclarez (format papier ou en ligne).
<h2 style="text-align: justify;">Comment envoyer ma première déclaration ? </h2>
<img loading="lazy" class="size-medium wp-image-2266 alignleft" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/11/green-chameleon-21532-300x200.jpg" alt="il faut pouvoir choisir entre déclarer en ligne ou en format papier" width="300" height="200">Soyons honnête : la première déclaration est de loin la plus fastidieuse de toutes. Pourquoi ? Parce que c’est la seule que vous aurez à faire qui n’est pas déjà pré remplie. Les impôts n’ont encore aucune information sur vous, c’est donc à vous de les renseigner ! 
En plus de la déclaration “normale”, vous devrez, pour votre première déclaration, remplir un formulaire où vous aurez à renseigner votre état civil, votre adresse au 31 décembre de l’année d’imposition et la date d’entrée dans ce logement. Si jamais vous êtes hébergé chez vos parents, indiquez leurs noms, prénoms et adresse. Dans tous les cas, vous devez fournir un justificatif de domicile (copie du bail, copie de la dernière taxe d’habitation ou encore attestation d’hébergement signée en fonction de votre situation). 
Mais avant de savoir ce que vous devez inscrire dans cette déclaration, vous vous demandez probablement sous quel format vous allez la remplir. Eh oui, il existe deux formats différents pour déclarer vos revenus : la <a href="https://www.tacotax.fr/blog/152/date-limite-declaration" rel="noopener">déclaration papier</a> ou la <a href="https://www.tacotax.fr/blog/178/date-limite-declaration-ligne" rel="noopener">déclaration en ligne</a>. Pour votre première déclaration, vous n’avez pas forcément le choix entre les deux…
En effet, il est possible que vous ayez reçu une lettre des impôts vous donnant vos identifiants fiscaux… Dans ces cas là, vous êtes chanceux ! Vous pouvez choisir entre déclarer en ligne (puisque vous avez vos identifiants) ou non. Si vous choisissez l’option en ligne, vous devez créer un mot de passe à l’aide du numéro fiscal et du numéro d’accès en ligne figurant sur votre courrier et ajouter un revenu fiscal de référence à « 0 ». 
Si vous n’avez pas reçu d’identifiants, vous allez devoir faire une déclaration de revenus papier. Vous pourrez faire la déclaration en ligne dès l’année suivante si vous le souhaitez.
<h2 style="text-align: justify;">Combien vais-je payer d’impôt sur le revenu ?</h2>
<img loading="lazy" class="size-medium wp-image-2267 alignleft" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/11/alexis-brown-82988-300x200.jpg" alt="Il faut déclarer ses revenues à partir d'un certain montant" width="300" height="200" srcset="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/11/alexis-brown-82988-300x200.jpg 300w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/11/alexis-brown-82988-768x512.jpg 768w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/11/alexis-brown-82988-1024x683.jpg 1024w" sizes="(max-width: 300px) 100vw, 300px">Rassurez-vous : faire une déclaration de revenus ne signifie pas pour autant que vous allez devoir payer des impôts ! Attention, être étudiant ne vous exonère pas non plus d’impôt. En fait, tout dépend de votre situation. Pour savoir combien vous allez payer, vous pouvez faire une <a href="https://www.tacotax.fr/outils/simulation-impot" rel="noopener">simulation (facile) de vos impôts</a> !
<h3 style="text-align: justify;">Que devez-vous déclarer ? </h3>
Vos revenus de l’année précédente (même s’ils sont trop bas pour que vous soyez imposable) ! N’oubliez pas de déclarer les bourses d’études qui n’ont pas été acquises en raison de critères sociaux. 
Pensez également aux indemnités de stage ! Si vous êtes étudiant(e) en stage, vous ne devez déclarer vos revenus que s’ils dépassent le SMIC annuel (environ 14 623 € en 2019), prorata temporis. 
Qu’est ce que cela veut dire ? Si vous êtes en stage pendant une année, alors vous ne déclarez vos revenus que s’ils avoisinent ou dépassent le montant annuel du SMIC annuel. Si vous travaillez 7 mois en revanche, vous devez ramener ce seuil au nombre de mois de stage ! 
Ainsi vous ne déclarerez vos revenus que s’ils dépassent 14 623*7/12=8 530 €.
En fonction de votre situation, vous pouvez aussi avoir à payer la <a href="https://www.tacotax.fr/blog/1614/grande-reforme-de-taxe-dhabitation" rel="noopener">taxe d’habitation</a> ! De plus, il existe des <a href="https://www.tacotax.fr/blog/1521/top-10-villes-france-plus-impots-locaux" rel="noopener">impôts locaux</a> tels que la taxe d’enlèvement des ordures ménagères ou encore la taxe de balayage que vous pouvez avoir à payer même en tant que locataire.
<h2 style="text-align: justify;">Besoin d’aide pour faire votre déclaration ?</h2>
Si vous avez peur de ne pas être à la hauteur face à cette tâche, sachez que l’administration fiscale s’engage à vous aider à remplir votre déclaration, surtout si c’est la première ! N’hésitez donc pas à vous rendre au <a href="https://www.tacotax.fr/guides/centres-impots">centre des finances de votre ville</a>. 
 
Tacotax est aussi là pour vous ! En plus de pouvoir vous aider à tout moment pour votre déclaration et vous informer gratuitement, nous vous aidons à réduire vos impôts
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Première déclaration d’impôts : comment faire ?

Vous avez déclaré en retard ? Vous ne pouvez plus payer vos impôts ? Bonne nouvelle : il existe des moyens simples pour réduire la note. En effet, un article de loi permet à tout contribuable de <a href="https://www.tacotax.fr/blog/784/astuces-reduire-impots" rel="noopener">payer moins d’impôt</a>s s’il se trouve en difficulté ! Ce n’est pas un scoop et pourtant beaucoup de contribuables ignorent tout de ce droit. C’est ce qu’on appelle les remises gracieuses. TacoTax vous en dit plus sur cette astuce inconnue pour beaucoup.
<h2>Qu’est-ce qu’une remise gracieuse ?</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft wp-image-1276" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/remise-gracieuse-imp%C3%B4ts-p%C3%A9nalit%C3%A9s-300x198.jpg" alt="Vous pouvez demander à l'administration une remise gracieuse si vous êtes dans l'incapacité de régler vos impôts ou une majoration d'impôt" width="320" height="212" srcset="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/remise-gracieuse-impôts-pénalités-300x198.jpg 300w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/remise-gracieuse-impôts-pénalités.jpg 640w" sizes="(max-width: 320px) 100vw, 320px">Ce droit est inscrit à l’article L.247 du Livre des Procédures Fiscales (LPF). Il est écrit que vous pouvez bénéficier d’une remise partielle ou totale d’impôts à titre gracieux. Sachez que tous les contribuables sont potentiellement concernés. Vous pouvez demander ces remises gracieuses même après avoir payé vos impôts. Dans ce cas, la remise devient un remboursement d’impôt. Cela concerne aussi bien les <a href="http://bofip.impots.gouv.fr/bofip/2428-PGP.html" target="_blank" rel="noopener noreferrer">pénalités</a> et majorations qu’un montant d’impôt trop élevé étant donnée la situation dans laquelle vous vous trouvez.
<h2>Quels impôts sont concernés par les remises gracieuses ?</h2>
Bonne nouvelle, les recours gracieux concernent aussi bien l’impôt sur le revenu que les taxe foncière, taxe d’habitation et la <a href="https://www.tacotax.fr/blog/89/redevance-tv-devez-vous-vraiment-la-payer" rel="noopener">redevance TV</a>. Par ailleurs, les remises gracieuses sont cumulables. Vous pouvez donc adresser une demande pour chaque impôt, chaque année.
<h2>Sous quelles conditions peut-on bénéficier d’un recours gracieux ?</h2>
<img loading="lazy" class="alignright wp-image-1277" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/remise-gracieuse-incapacit%C3%A9-paiement-imp%C3%B4ts-300x251.jpg" alt="La loi prévoit des remises gracieuses d'impôts pour les contribuables en situation difficile" width="315" height="264" srcset="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/remise-gracieuse-incapacité-paiement-impôts-300x251.jpg 300w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/remise-gracieuse-incapacité-paiement-impôts.jpg 627w" sizes="(max-width: 315px) 100vw, 315px">Tout d’abord, vous devez en effectuer la demande. Personne ne vous en avertira mais puisque vous nous lisez, vous êtes donc désormais au courant de vos droits. Voilà une bonne chose de faite !
Ensuite, il faut que vous apportiez la preuve que vous êtes dans l’incapacité, même temporaire, de payer vos impôts ou une majoration de vos impôts. Cela peut être dû à un évènement particulier (gêne) ou parce que vous ne disposez pas de ressources suffisantes pour mener une vie décente (indigence). Dans ces cas, le règlement de vos impôts aggraverait alors votre situation, déjà difficile. 
L’événement subi doit être imprévu dans votre budget et rendre impossible le règlement de vos impôts. On compte trois types de situation de gêne : 
– un événement inhabituel comme une naissance, un accident, une maladie grave entraînant des frais importants ou un changement de région pour un nouvel emploi ; 
– un gros déséquilibre entre les revenus de votre foyer et votre dette envers l’administration fiscale, provenant par exemple d’un surendettement ou d’un redressement fiscal ; 
– une situation exceptionnelle comme une invalidité, un divorce, un licenciement, un chômage de long terme ou le décès de votre conjoint.
Il est très important que l’administration dispose de tous les éléments expliquant l’origine de vos difficultés financières pour pouvoir justifier votre demande de remise partielle ou totale.
<h2>Quelle forme doit prendre votre demande ?</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft wp-image-1279" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/06/lettre-r%C3%A9clamation-remise-gracieuse-300x200.jpg" alt="Adresser votre demande de recours gracieux par lettre à votre centre des impôts en expliquant les motifs de votre incapacité de réglement de vos impôts." width="300" height="200">En théorie, il vous suffit d’adresser votre demande sous la forme d’une simple lettre explicative à votre centre des impôts. Elle doit être individuelle et signée. Vous pouvez donc effectuer la démarche tout seul. Il est nécessaire de citer l’article de loi. Retenez bien qu’il est indispensable de fournir les bons arguments et de joindre les bonnes pièces justificatives ! N’oubliez pas de joindre aussi votre dernier <a href="https://www.tacotax.fr/blog/1732/avis-dimposition-sy-retrouver" rel="noopener">avis d’imposition</a>.
Par ailleurs, sachez qu’aucun délai n’est à respecter pour formuler ces demandes de remises gracieuses. Vous pouvez les effectuer quand vous le souhaitez après que l’administration a engagé les procédures pour que vous régliez la pénalité ou l’impôt (mise en recouvrement). Il vaut mieux évidemment l’envoyer le plus tôt possible, avant le paiement de l’impôt en raison des intérêts de retard sur lesquels l’administration fiscale ne revient jamais.
<h2>Quelle est la probabilité que l’administration accepte effectivement de vous rembourser un impôt ?</h2>
Plus d’une demande sur deux aboutit à un remboursement. En 2015, plus de 1,4 millions de demandes gracieuses ont été adressées à l’administration fiscales d’après un document du <a href="http://www.journal-officiel.gouv.fr/dae.html" target="_blank" rel="noopener noreferrer">journal officiel de la République française </a>(comité du contentieux fiscal, douanier et des changes). Le nombre de décisions favorables était en augmentation pour la première depuis 10 ans pour atteindre 63%. Sachez que le montant des allègements étaient par ailleurs en nette augmentation avec un total de 550 millions d’euros contre 350 millions d’euros en 2014.
Sachez que si l’administration fiscale ne répond pas au bout de 2 mois, cela signifie que la demande a été rejetée. Si votre dossier est composé de beaucoup de documents à étudier, cela peut aller jusqu’à 4 mois. L’administration doit alors vous informer de ce délai supplémentaire avant la fin de la période initiale de 2 mois. Sachez que votre centre d’impôts n’est pas dans l’obligation d’y répondre. Qui ne tente rien n’a rien ! Alors foncez !
Si vous souhaitez connaître les autres moyens qui s’offrent à vous pour<a href="https://www.tacotax.fr/" rel="noopener"> réduire votre imposition</a>, n’hésitez pas à contacter TacoTax ! Un conseiller vous exposera les solutions les plus pertinentes en fonction de votre situation…
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La loi prévoit la possibilité de payer moins d'impôts grâce aux remises gracieuses.

Réduire ses impôts grâce aux remises gracieuses

Chaque année, plusieurs millions de Français réduisent leur impôt grâce à plus de 474 niches fiscales. Certaines sont là pour favoriser certaines catégories de foyers contribuables. D’autres cherchent plutôt à dynamiser des secteurs précis de l’économie. Chez Tacotax nous nous sommes intéressés aux niches fiscales qui fonctionnent le mieux en France ! Quelles sont les niches fiscales préférées des Français ?
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<h2>1. L’investissement immobilier (loi Pinel)</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2418" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/scott-webb-167099-300x199.jpg" alt="défiscalisation immobilière" width="300" height="199">69% des Français déclarent connaître la loi Pinel et son fonctionnement. Près d’un Français sur cinq (19%) déclare être intéressé par un investissement immobilier locatif en loi Pinel. Premiers intéressés : les jeunes de 18 à 24 (à 40%), puis les 25 / 34 ans (29%). 
On estime que 128 000 logements neufs ont été vendus en 2018 sous le régime Pinel, d’après les chiffres officiels du ministère du Logement. Le but du gouvernement est de favoriser les investissements des particuliers dans le secteur de l’<a href="https://www.tacotax.fr/blog/80/loi-pinel-effectuer-un-investissement-locatif-defiscalise-2" rel="noopener">immobilier</a> afin de relancer le secteur tout en augmentant l’offre de logements à louer. En plus des revenus fonciers, de la déduction des intérêts d’emprunt et de la constitution d’un patrimoine, l’investissement Pinel permet d’obtenir une réduction d’impôt qui peut aller jusqu’à 21% du montant investi.
<h2 style="text-align: justify;">2. Les dépenses réalisées afin de restaurer complètement un immeuble bâti (loi Malraux, Denormandie)</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2425" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/annie-spratt-370986-300x200.jpg" alt="INvestissement dans rénovation de bâtiment" width="300" height="200">La défiscalisation Malraux a été initiée par André Malraux et visait à favoriser la restauration immobilière pour sauvegarder le patrimoine architectural national. Pour ce faire, elle propose une réduction d’impôts sur le revenu importante, qui a séduit nombre de Français ! Cette réduction peut aller de 22% à 30% des montants de restauration investis. Evidemment, la loi Malraux implique de débourser une somme assez importante dans la rénovation, elle n’a donc concernée en 2017 qu’environ 10 000 personnes.
Si vous avez besoin d’information pour savoir comment réduire vos impôts de la façon la plus en accord avec votre situation personnelle, Tacotax est là pour vous aider !
<h2 style="text-align: justify;">3. Les dons à des associations </h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2416" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/evan-kirby-101570-300x200.jpg" alt="Réduire ses impôts en donnant à une association" width="300" height="200"><a href="https://www.tacotax.fr/blog/38/reduire-ses-impots-en-faisant-un-don-a-une-association-ou-un-parti-politique" rel="noopener">Donner à une association</a>, une façon “simple et éthique” de réduire ses impôts qui a attiré plus de 6,5 millions de Français en 2017 ! En effet, les dons au profit des associations ouvrent droit à une<a href="https://www.tacotax.fr/blog/1945/reduire-vos-impots-12-techniques" rel="noopener"> réduction d’impôt</a> sur le revenu de 66% ou 75 % du montant versé, selon l’association choisie (dans la limite de 20 % de votre revenu imposable). Attention cependant, vérifiez bien que l’association en question vous délivre un reçu fiscal pour bénéficier de cette réduction !
<h2>4. Déduction des frais de garde d’enfants</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2420" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/michael-podger-41325-300x200.jpg" alt="les frais de garde d'enfants sont déductibles" width="300" height="200">
Les déductions liées à la famille ont le vent en poupe en ce 2e trimestre 2020. Sur les 3,4 millions de particuliers employeurs recensés en 2018, 1,6 million sont des parents qui ont recours au service d’une assistante maternelle et 116 286 bénéficient d’une garde d’enfant à domicile. En plus de la déduction des frais de scolarisation, 2,2 millions de parents réduisent encore un peu la note en déduisant les frais de garde de leurs enfants ! Le montant du crédit d’impôt s’élève à 50 % du montant des frais annuels liés à la garde d’enfant. Les dépenses prises en compte sont plafonnées à 2 300 € par enfant. Attention, il y a quelques règles à respecter : 
<ul>
<li style="font-weight: 400;">
La garde doit se faire à l’extérieur du domicile (crèche, halte-garderie, jardin d’enfant) 
</li>
<li style="font-weight: 400;">
La garde doit être effectuée par une personne ou un établissement titulaire d’un agrément 
</li>
<li style="font-weight: 400;">
L’enfant doit être âgé de moins de 6 ans au 1er janvier de l’année d’imposition 
</li>
<li style="font-weight: 400;">
L’enfant concerné par les frais de garde doit être à votre charge.
</li>
</ul>
<h2>5. L’emploi d’un salarié à domicile</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2419" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/elaine-casap-86020-300x200.jpg" alt="Emploi à domicile et réduction d'impôts" width="300" height="200">
Aide ménagère, informatique, livraison de repas, de linge, entretien du jardin, soutien scolaire, etc. D’après Bruno Le Maire, les services à la personne représentent 1,3 million de salariés en France. En 2017, plus de 3,4 millions de Français ont pu obtenir une réduction ou un crédit d’impôts après avoir engagé des frais d’emploi à domicile. Le total des salaire versés par ces particuliers-employeurs représentent 8,7 milliards d’euros par an.
Ménage, “petit bricolage”, jardinage, ou encore cours particuliers… toutes ces dépenses faites dans un cadre strictement personnel peuvent être déduites à hauteur de 50% des sommes versées !
<h2>6. Les dépenses pour les personnes dépendantes</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2422" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/josh-appel-423804-300x225.jpg" alt="Frais engagés pour personnes dépendantes" width="300" height="225">Plus de 500 000 Français supportent aujourd’hui des frais d’équipement ou de placement dans un établissement pour personnes dépendantes. Que ce soit pour vous ou pour un proche, il est possible de déduire à hauteur de 25% ces dépenses ! Les établissements concernés sont les maisons de retraite, logement-foyers, maisons d’accueils et les services de soins de longue durée d’un établissement de santé.
<h2>7. Les investissements au capital de PME</h2>
<img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2423" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/andreas-klassen-401337-300x200.jpg" alt="INvestir dans les PME" width="300" height="200">Les PME françaises sont encore <a href="https://www.tacotax.fr/blog/2208/reforme-isf-pme-ir-pme" rel="noopener">fragiles </a>aujourd’hui, mais elles ont malgré tout été supportées par près de 50 000 contribuables qui ont trouvé dans l’<a href="https://www.tacotax.fr/blog/344/reduire-impots-pme" rel="noopener">investissement dans les PME</a> un moyen de réduire leur imposition. Avis aux investisseurs : l’opération devrait être encore plus intéressante cette année. Le gouvernement a augmenté la réduction d’impôts, la faisant passer de 18 à 30% des sommes engagées.
<h2>8. Les investissements Outre-Mer</h2>
<a href="https://www.tacotax.fr/blog/1768/defiscalisation-outre-mer" target="_blank" rel="noopener noreferrer"><img loading="lazy" class="alignleft size-medium wp-image-2424" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/joe-pascavage-167238-300x218.jpg" alt="Investir sous les tropiques pour réduire ses impôts" width="300" height="218">Investir en Outre-Mer</a> est une méthode de plus en plus prisée par les contribuables français pour défiscaliser. En 2017, ils étaient plus de 30 000 ! Par exemple, le Girardin Industriel permet d’investir dans des opérations industrielles en Outre-Mer et de récupérer sa mise sous forme d’une réduction d’impôt majorée d’une rentabilité l’année suivante. On parle ici d’une rentabilité de plus de 10% !
<h2>9. Les Fonds d’Investissement de Proximité (FIP)</h2>
<img loading="lazy" class="alignright size-medium wp-image-4918" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_280348799-1-2-300x200.jpeg" alt="fip" width="300" height="200" srcset="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_280348799-1-2-300x200.jpeg 300w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_280348799-1-2-100x67.jpeg 100w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_280348799-1-2.jpeg 400w" sizes="(max-width: 300px) 100vw, 300px">Les fonds d’investissement de proximité (FIP) ont vocation à investir dans des petites et moyennes entreprises (PME) situées dans une zone géographiquement délimitée par quatre régions limitrophes. Au minimum 70% des investissements collectés par un FIP doivent être réalisés dans une PME éligible. La réduction d’impôt s’élève à 25% des sommes investies, à hauteur de 3 000 euros maximum pour un célibataire, 6 000 euros pour un couple.
<h2>10. Le Censi-Bouvard</h2>
<img loading="lazy" class="wp-image-4917 size-medium alignleft" src="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_296306783-1-300x200.jpeg" alt="censi bouvard" width="300" height="200" srcset="https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_296306783-1-300x200.jpeg 300w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_296306783-1-100x67.jpeg 100w, https://blog.tacotax.fr/wp-content/uploads/2017/12/AdobeStock_296306783-1.jpeg 400w" sizes="(max-width: 300px) 100vw, 300px">
La pierre reste le placement préféré des Français, dont le Censi-Bouvard est le versant social. Crée en 2009, il vient compléter la loi Scellier au bénéfice des loueurs de meublés non professionnels (LMPN). Sa particularité est de se concentrer sur l’investissement dans :
<ul style="text-align: justify;">
<li>des résidences meublées et neuves à destination du tourisme ;</li>
<li>dans des résidences étudiantes ;</li>
<li>des maisons de retraite.</li>
</ul>
En contrepartie, l’investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt de 11% de la valeur du bien hors taxes. Mais ce n’est pas tout : il récupère en prime 20% du prix d’achat HT en TVA.
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Les 10 niches fiscales préférées des Français

&nbsp;<h2>Quelle est la meilleure d&eacute;fiscalisation quand on est frileux&thinsp;?&nbsp;</h2><h3>L&rsquo;assurance vie</h3>C&rsquo;est le produit de <a href="https://www.weareclimb.fr/guides/defiscalisation">d&eacute;fiscalisation</a> pr&eacute;f&eacute;r&eacute; des Fran&ccedil;ais&thinsp;! Et pour cause : c&rsquo;est sans doute l&rsquo;un des moins contraignants. Pas besoin d&rsquo;&ecirc;tre un expert pour souscrire une assurance-vie ni m&ecirc;me de contracter un emprunt. C&rsquo;est vous qui choisissez le niveau de risque de vos placements.&nbsp; De plus, son cadre fiscal est tr&egrave;s avantageux puisque les gains r&eacute;alis&eacute;s sur votre assurance-vie ne sont pas soumis &agrave; l&rsquo;imp&ocirc;t sur le revenu. Tant que vous n&rsquo;effectuez pas de rachat, vous n&rsquo;avez pas besoin de d&eacute;clarer vos versements aux services des finances publiques. Et en parlant de rachat, vous avez la possibilit&eacute; de r&eacute;aliser un rachat partiel ou total &agrave; n&rsquo;importe quel moment, vous n&rsquo;&ecirc;tes pas bloqu&eacute;&thinsp;! Attention tout de m&ecirc;me &agrave; l&rsquo;imposition&thinsp;!&nbsp;Si vous d&eacute;tenez votre assurance-vie plus de 8 ans, les plus-values sont impos&eacute;es au taux de 7,5 % avec un abattement fiscal de 4600 euros par an pour une personne seule, et de 9200 euros pour un couple.&nbsp;Mais, ce qui pla&icirc;t le plus aux Fran&ccedil;ais, c&rsquo;est sans doute la libert&eacute; qu&rsquo;apporte ce placement. En effet, au moment de la succession, vous pouvez choisir le b&eacute;n&eacute;ficiaire que vous souhaitez, m&ecirc;me s&rsquo;il ne fait pas partie de vos h&eacute;ritiers directs.&nbsp;Pour r&eacute;sumer, l&rsquo;assurance-vie est un <a href="https://www.weareclimb.fr/guides/defiscalisation/produits-defiscalisation">produit de d&eacute;fiscalisation </a>simple, souple et libre. De beaux <a href="https://www.weareclimb.fr/guides/defiscalisation/beneficier-defiscalisation">avantages</a> qui ne doivent pas non plus vous aveugler. L&rsquo;assurance vie reste un produit d&rsquo;investissement, il y a donc certains risques qu&rsquo;il ne faut pas n&eacute;gliger (pertes en capital, virement obligatoire mensuel&hellip;).&nbsp;<h2>Quelle est la meilleure d&eacute;fiscalisation quand on paie l&rsquo;IFI&thinsp;?&nbsp;</h2><h3>Donation</h3>Votre g&eacute;n&eacute;rosit&eacute; peut aussi vous permettre de d&eacute;fiscaliser. Encore plus lorsque vous &ecirc;tes soumis &agrave; l&rsquo;Imp&ocirc;t sur la Fortune Immobili&egrave;re (IFI). En effet, 75 % du montant de votre <a href="https://www.weareclimb.fr/guides/defiscalisation/defiscalisation-des-dons">don</a> aux associations ou fondations &agrave; but non lucratif sont d&eacute;ductibles de cet imp&ocirc;t. Par exemple, si vous d&eacute;cidez de faire un don de 1 000 &euro;, il vous reviendra apr&egrave;s d&eacute;duction fiscale &agrave; 250 &euro;. Pour b&eacute;n&eacute;ficier de votre r&eacute;duction d&rsquo;imp&ocirc;t, il vous suffit de mentionner le montant de votre don sur votre d&eacute;claration d&rsquo;IFI et de conserver votre re&ccedil;u fiscal (en cas de contr&ocirc;le).&nbsp;Vous pouvez m&ecirc;me obtenir une exon&eacute;ration totale de l&rsquo;IFI. Pour cela, il vous suffit de diviser le montant de votre IFI par 0,75. Le r&eacute;sultat obtenu correspond au montant de don que vous devez faire pour annuler votre Imp&ocirc;t sur la fortune immobili&egrave;re. Cependant, selon l&rsquo;article 978 du Code G&eacute;n&eacute;ral des imp&ocirc;ts, la r&eacute;duction fiscale de l&rsquo;IFI est limit&eacute;e &agrave; 50 000 &euro; par an, ce qui &eacute;quivaut &agrave; un don de 66 667 &euro; pour rendre l&rsquo;imp&ocirc;t nul.Il s&rsquo;agit sans doute de la fa&ccedil;on la plus simple de r&eacute;duire votre IFI. N&eacute;anmoins, il ne s&rsquo;agit pas d&rsquo;un investissement, il ne faudra donc pas esp&eacute;rer un gain sur le long terme.<iframe allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture" allowfullscreen="" frameborder="0" height="315" src="https://www.youtube.com/embed/_5t6wD4cGdc" title="YouTube video player" width="560"></iframe><h2>Quelle est la meilleure d&eacute;fiscalisation pour pr&eacute;parer sa retraite&thinsp;?</h2><h3>Le PER</h3>Et si on pr&eacute;parait sa retraite d&egrave;s maintenant&thinsp;? C&rsquo;est possible gr&acirc;ce au PER&thinsp;! Vous pouvez &eacute;pargner tout en d&eacute;duisant cette somme de vos imp&ocirc;ts. Comment &ccedil;a marche&thinsp;? Il vous suffit d&rsquo;alimenter votre PER durant votre vie active en effectuant des versements volontaires et ensuite de d&eacute;duire cette somme de vos imp&ocirc;ts.&nbsp;Cependant, l&rsquo;&eacute;conomie d&rsquo;imp&ocirc;ts r&eacute;alisable n&rsquo;est pas la m&ecirc;me pour tous. Elle est li&eacute;e &agrave; votre taux d&rsquo;imposition. R&eacute;sultat : plus ce dernier est &eacute;lev&eacute;, plus l&rsquo;&eacute;conomie sera importante. Le PER est donc particuli&egrave;rement int&eacute;ressant pour les personnes fortement impos&eacute;es. Par exemple, pour un montant vers&eacute; de 2 000, le gain d&rsquo;imp&ocirc;t sera de :<ul><li>220 &euro; si votre tranche d&rsquo;imposition est de 11 %</li><li>600 &euro; si votre tranche d&rsquo;imposition est de 30 %</li><li>800 &euro; si votre tranche d&rsquo;imposition est de 40 %</li><li>900 &euro; si votre tranche d&rsquo;imposition est de 45 %</li></ul><div class="bon-a-savoir">AttentionPas de sortie possible avant l&rsquo;&acirc;ge de la retraite&thinsp;! Veillez donc &agrave; avoir une situation financi&egrave;re solide et stable.</div>&nbsp;De plus, pendant toute la dur&eacute;e de la phase d&rsquo;&eacute;pargne, la valeur de capitalisation de votre PER n&rsquo;est pas soumise &agrave; l&rsquo;ISF (pour les PER souscrits &agrave; partir de 2011).&nbsp;[[cta_middle_1]]<h2>Quelles sont les meilleures d&eacute;fiscalisations immobili&egrave;res&thinsp;?&nbsp;</h2><h3>La loi Pinel&nbsp;</h3>Ah, la loi Pinel&thinsp;! Elle fait d&eacute;sormais partie int&eacute;grante du paysage fran&ccedil;ais. R&eacute;serv&eacute;e aux particuliers qui ach&egrave;tent un logement neuf pour le mettre en location, elle permet de b&eacute;n&eacute;ficier jusqu&rsquo;&agrave; 63 000 euros de r&eacute;duction d&rsquo;imp&ocirc;ts. L&rsquo;investissement ne doit cependant pas d&eacute;passer 300 000 euros. Ainsi, l&rsquo;administration fiscale vous verse :<ul><li>12 % du prix du logement si vous louez six ans&thinsp;;&nbsp;</li><li>18 % si vous louez neuf ans&thinsp;;</li><li>21 % si vous louez douze ans.&nbsp;</li></ul>Avec le pr&eacute;l&egrave;vement &agrave; la source, l&rsquo;avantage fiscal est vers&eacute; en deux fois : 60 % &agrave; la mi-janvier, puis 40 % lors de la r&eacute;gularisation qui intervient en ao&ucirc;t ou en septembre, lorsque vous recevez votre avis d&rsquo;imposition.<div class="bon-a-savoir">Bon &agrave; savoirEn 2023, le taux passe &agrave; 10,5 % sur six ans, 15 % sur neuf ans et 17,5 % sur douze ans. En 2024, la d&eacute;fiscalisation passera &agrave; 9 % sur six ans, 12 % sur neuf ans et 14 % sur douze ans.</div>Il y a n&eacute;anmoins quelques petites conditions &agrave; respecter :&nbsp;<ul><li>investir dans les secteurs dits tendus&thinsp;;</li><li>respecter des plafonds de loyers et de ressources du locataire.&nbsp;</li></ul>Encore une fois, gardez &agrave; l&rsquo;esprit que comme tout investissement, il y a toujours un risque. Il est donc primordial de bien s&rsquo;informer avant de se lancer. N&rsquo;h&eacute;sitez pas &agrave; vous faire accompagner par un conseiller en finances de Climb pour r&eacute;ussir cet investissement&thinsp;!<h3>Les SCPI</h3>Vous souhaitez b&eacute;n&eacute;ficier d&rsquo;un cadre fiscal avantageux en investissant dans l&rsquo;immobilier tout en diversifiant vos investissements&thinsp;? Les SCPI sont s&ucirc;rement faites pour vous&thinsp;! Bonus : le ticket d&rsquo;entr&eacute;e est g&eacute;n&eacute;ralement assez bas.&nbsp; On distingue 3 types de SCPI fiscales :&nbsp;<ul><li>les SCPI Pinel : elles fonctionnent de la m&ecirc;me mani&egrave;re que le dispositif Pinel.&nbsp;</li><li>les SCPI D&eacute;ficit foncier : elles consistent &agrave; d&eacute;duire de vos revenus globaux la quote-part des d&eacute;penses d&rsquo;entretien, de r&eacute;paration et d&rsquo;am&eacute;lioration des actifs immobiliers dans une limite de 10 700 &euro; par an. En contrepartie, vous vous engagez &agrave; conserver vos parts de SCPI pendant 3 ans apr&egrave;s la derni&egrave;re ann&eacute;e de d&eacute;duction des d&eacute;ficits fonciers sur le revenu global.</li><li>les SCPI Malraux : elle vous permet de b&eacute;n&eacute;ficier d&rsquo;une r&eacute;duction d&rsquo;imp&ocirc;t de 18 % des montants investis dans les travaux visant &agrave; restaurer des biens immobiliers historiques.</li></ul>Comme toujours, il existe un risque de perte en capital, mais &eacute;galement un risque de vacance locative. N&rsquo;h&eacute;sitez pas &agrave; vous faire accompagner par un conseiller en finances de Climb pour r&eacute;ussir cet investissement&thinsp;ainsi que d&#39;utiliser notre <a href="https://www.weareclimb.fr/guides/defiscalisation/defiscalisation-simulation">outil de simulation</a> gratuit.&nbsp;<h2>Sources&nbsp;</h2><a href="https://www.economie.gouv.fr/cedef/pinel-investissement-locatif" target="_blank">Le dispositif Pinel d&rsquo;investissement locatif</a> - economie.gouv.fr <a href="https://www.economie.gouv.fr/particuliers/investir-SCPI-societe-civile-placement-immobilier" target="_blank">Les SCPI</a> - economie.gouv.fr <a href="https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F34982" target="_blank">Plan Epargne Retraite</a> - service-public.fr <a href="https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F22414" target="_blank">Assurance-vie</a> - service-public.fr <a href="https://www.economie.gouv.fr/particuliers/prelevement-a-la-source-reductions-fiscales-dons-associations" target="_blank">Dons</a> - economie.gouv.fr &nbsp;

Quelle est la meilleure défiscalisation ?

Défiscalisation : quelles solutions pour réduire vos impôts ?

Les meilleures niches fiscales pour payer moins d’impôts

Quels sont les risques d'un produit de défiscalisation ?

Après son Master de recherche en droit fiscal à Panthéon Sorbonne, Martin obtient son Certificat d’Aptitude à la Profession d’Avocat en 2011 et dirige deux sociétés de consulting. Avocat au Barreau de Paris et de Toulouse jusqu’en 2020, il se spécialise en fiscalité d’affaires et personnelles. Il rejoint Climb en mars 2020 en tant que responsable de l’ingénierie patrimoniale et porte-parole pour toutes les questions relatives à la fiscalité des particuliers.

Ingénieur patrimonial

Martin Cortet

https://www.youtube.com/watch?v=_5t6wD4cGdc

La France est une championne en matière d'impôts : TVA, impôts locaux, impôt sur le revenu... Ce que beaucoup de Français ignorent, c'est que la France est aussi une championne en matière de défiscalisation.

Eh oui, l'administration fiscale créé bon nombre de niches fiscales permettant aux particuliers de réduire le montant de leur impôt sur le revenu de manière significative : plan épargne retraite, dons aux associations ou encore défiscalisation immobilière sont autant de moyens d'obtenir un crédit ou une réduction d'impôt.

Concrètement, comment réduire son impôt sur le revenu ? On fait le point là-dessus dans notre vidéo. Au programme :

00:00 - Introduction
01:10 - Se marier pour payer moins d'impôts
01:30 - Investir dans l'immobilier : Pinel et LMNP
02:22 - Épargner : assurance vie et PER
03:40 - Investir dans les entreprises : Girardin et FCPI/FCP
04:12 - Pourquoi la France incite à la défiscalisation ?
04:41 - Les niches fiscales passives : dons, emploi d'un salarié...
05:21 - Conclusion


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Retrouvez notre guide complet sur les réductions d'impôt : https://www.weareclimb.fr/guides/reduire-ses-impots
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